[알뜰레시피] - 대포통장 명의도용 주의보! 내 명의는 안전한 걸까?

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알뜰레시피 165호

 

대포통장 명의도용 주의보! 내 명의는 안전한 걸까?

최근 대포통장 사용이 증가되자, 금융당국은 대포통장 근절을 위해 까다로운 조건을 내걸고 있는데요. 이제 본인의 명의로 된 대포통장이

개설되면 금융질서문란자로 등재된다는 사실을 알고 계십니까? 취업을 빌미로 통장 개설을 요구하는 등 나도 모르는 사이 내 명의의

대포통장이 거래되고 있을 수도 있는 요즘, 관련 사례들을 살펴보고 그에 따른 대처 방법들에 대해 상세히 알아보도록 하겠습니다.

 

 

 

 

대포통장 명의인 5만 9천명,금융질서문란자 등재!

앞으로 악의적인 대포통장 양도 매매자는 수사당국에 고발되며, 금감원은 대포통장 명의인들을 대상으로 금융질서문란정보에 등재 및 금융거래를 제한시키고 있는데요, 본인의 의도와 상관없이 내 명의의 대포통장이 개설되어도 위와 같은 법의 제제를 쉽게 비켜갈 수 없으니 유의하셔야 할 것입니다. 아래 유의사항들을 꼼꼼히 확인 하시고 혹시 모를 곳에 내 명의가 도용되지 않도록 철저히 관리하시기 바랍니다.

대포통장 근절에 따른 제제사항

시중은행

예금계좌 개설 시 2중 3중으로 서류제출 추가요구 및 금융거래목적 확인 절차의 확대.

ATM 입출금 한도 축소

2015년 4월 6일 기준으로 1년 이상 거래 실적이 없는 은행계좌의 현금 인출한도를 종전 600만원-> 70만원으로 대폭 축소!

장기간 미사용 소액 휴면계좌 거래 중단 : 아래 기준 참고.(시행일 06월 13일~)

• 잔액 1만원 미만 + 1년 이상 거래가 없는 계좌
• 잔액 1만원 이상 5만원 미만 + 2년 이상 거래가 없는 계좌
• 잔액 5만원 이상 10만원 미만 + 3년 이상 거래가 없는 계좌

 

 

대포통장 거래자 처벌수위 강화

2회 이상 대포통장 명의인일 경우 ->‘금융질서문란자 등재\'.

‘금융질서문란자 등재’ 불이익

1. ㄱ.7년간 금융권 대출불가
2. ㄴ.신규카드 개설불가
3. ㄷ.7년이 지난 후에도 그로부터 5년간 모든 금융기관에 정보가 남아 사실상 총 12년간 의 금융거래 불이익 받음
4. ㄹ.수사당국이 고발조치 시 최고 3년 이하의 징역 또는 2000만원 이하의 벌금부과 및 피해발생시 피해액의 최대 50% 책임

ATM 현금인출 지연시간 연장 (지연인출제도 확대 2015년 05월)

300만원 이상의 현금 인출 시, 계좌 이체 후에 기존의 10분->현행 30분 지나야 인출가능.(계좌 지급정지 요청시간 연장 시 피해 예방 강화)

 

 

주의!! 취업을 빌미로 계좌번호 및 비밀번호 요구 시 100% 사기!

취업난을 악용하여 계좌번호와 비밀번호만 주면 주당 얼마씩 적립해 주겠단 식의 유혹들이 대학생들 그리고 미취업자들을 대상으로

활개를 치고 있는데요!
계좌와 비밀번호를 전달하는 동시에 내 명의의 계좌는 대포통장으로 이용되는 것은 물론이고, 전달하는 행위 자체 또한 전자금융거래법

위반으로 벌금형 등의 처벌이 뒤따르니 반드시 유의하셔야겠습니다.
내 명의로 발생된 부정한 방법의 대출이나, 카드깡, 위변조 거래약정을 체결하는 등의 상세 내역들을 확인하셔서 본인의 정보 관리에

더욱 힘쓰시기 바랍니다.